盘点美国房产税最常见的10个问题

日期:2023-12-16
来源:环球奢华家园
一直想谈谈美国房产税的注意事项,但是碎片化的涉税知识多达数十个,都拿来讲,读者看得很疲劳,最后考虑一问一答式。本文精简10个最常见的美国房产税问题,已经掌握的略过,有知识盲点的请对号入座寻找答案,希望对华人新移民在美国置业带来一些帮助。

一、美国房产税什么时候交?


开始成为美国房主,那么房产税将成为您每年的必要支出。以美国加州为例,每年房产税的缴纳分为两次,第一次是当年的11月1日之前(可逾期,最迟截止日期是12月10日),第二次缴纳房产税的时间是次年2月1日之前(可逾期,最迟截止日期是4月10日)。如果觉得分两次交税麻烦,也可以一次性付清。

二、拖欠或者故意不交房产税要罚款吗?


当然!如果房主不履行纳税义务,逾期缴纳会有很重的罚款和罚息。以加州为例,房主会被征收应纳税款10%的罚金,拖欠时间越久罚金越高。逾期三年未缴纳房产税,地方政府对拖欠税款的房产采取没收、拍卖,最终房子进入法拍程序,严重的可致房主信用破产。
在抵押权的主张过程中,地方政府房产税拥有至高权利,如果该房产拥有多个债权人,那么拍卖所得款项资金将优先用于抵税。

三、新晋房主,今年刚买的房子要交房产税吗?


County的系统更新有一些滞后,今年完成房产交易的房主在查询税单的时候可能会发现还是前屋主的名字,但是切忌以为和自己没关系,您应当及时缴税。另外,通过Escrow公司办理美国房产的过户手续更省心,他们会按照天数折成一定的比例,最终的地税由买卖双方各付各的。

四、美国房产税交给谁?


首先,房产税是地方税,和美国的联邦政府、州政府没有关系。征收房产税的主要群体是郡政府、市政府和学区。

五、美国政府把收到的房产税都用在了哪里?


税金的用途真正做到了“取之于民,用之于民”,绝大部分回馈当地建设,如学校、公共设施、医疗保健等。站在美国人的角度,缴纳房产税是一种“既利他,又利己”的社会义务,有付出才能要求政府提供良好的公共服务。

六、房产税有账单吗?


通常,地方政府会给每位房主邮寄一份纳税通知。这里提醒一下新晋房主,在美国买到房子以后就要关注地税局寄来的税单。如果税单迟迟未到,请立刻打电话或者上网核实您的应缴税款,绝对不能因为收不到税单而置之不理。

七、房产税缴纳方式


1、房主收到地方政府寄来的纳税通知,将税款支票和回执单一并寄回政府指定的地址。2、网络缴税,如果是信用卡会有额外手续费。3、自行前往县政府里缴税。4、以上三种方式都嫌麻烦的房主,可以让贷款银行预扣房产税。在美国交纳房产税手续简单,以上方式四选一,前提是确保政府能按时收到您的税款。

八、为什么美国人自觉、自愿缴纳房产税?


在美国,除非房主遇到极大的财务困难,绝大多数人是自觉、自愿缴纳房产税的。政府收上来的房产税如何分摊各行政机构,税款用途都有清晰的路径,加州税务局每年都有税金收支的公示报告。
如果所在州或郡房产税的收支形成倒挂,会产生一系列的问题,例如:公务员的收入得不到保障、公路和下水道出现破损也得不到修缮、社区里的各种设施老旧不堪得不到维护等。即使居民把自己家里收拾得再舒适,也会由于享受不到高品质的公共服务,而降低了自己的生活质量。房产税和美国民众的生活环境息息相关,偷漏税的事极少发生。

九、房产税的税率是怎么计算的?


美国房产税的税率计算因地而异,由各级地方政府按照预算来制定。每年应征房产税的预算不是一成不变,当地房价涨跌也会影响房屋计税总值,因此税率执行浮动制。
举例:地方政府A一年的支出为1.5亿美元,当地房产的评估总值为100亿美元,那么该地区当年的房产税税率为1.5%。地方政府B一年的支出也是1.5亿美元,当地房产的评估总值为80亿美元,该地区当年的房产税税率为1.875%。由此可见,房产税的税率还和美国房地产市场行情有直接关系。

十、美国房产税有优惠和减免吗?


美国各地政府出台了一些减免税的项目,以加州为例,对自住房的减免税力度比较大,纳税人可免除7000美元的房产税,详细情况以前介绍过,参见此文:自住房和出租屋在美国房产税优惠政策上的有什么不同。
另外,美国的退伍军人享有免税额。目前,已知30个州对退伍军人的自住房提供特殊待遇,经财产评估给以固定免税额。