全现金买房要披露买家身份!美国财政部推反洗钱新规

日期:2024-02-09
来源:美国中文网
拜登政府想要通过揭露某些全现金购买房产业主的身份,来使房地产交易更加透明。这是其打击洗钱,和脏钱在美国金融体系流动的持续努力的一部分。

财政部金融犯罪执法网络周三提出了一项规定,要求房地产专业人士向该机构报告有关向法人实体、信托公司和空壳公司非融资性销售住宅房地产的信息。

全现金购买住宅房地产被认为存在很高的洗钱风险。 该规则不要求向个人报告销售情况。

“不法分子正在利用美国住宅房地产市场进行洗钱和隐匿犯罪所得,而守法的美国人则承受着房价上涨的代价。”该机构主任加奇(Andrea Gacki)在一份声明中说,该提案“不仅是遏制美国住宅房地产行业内滥用行为的重要一步,也是维护我们经济和国家安全的重要一步。”

白宫于2021年12月制定了启动房地产记录保存要求的计划,以提高房地产交易的透明度,“减少腐败行为者通过购买房地产来洗钱的能力。”

由于采购报告规则不透明,房地产是洗钱的常用工具。犯罪活动对住房负担能力的影响程度正在研究中。

加拿大学者小组进行的一项关于洗钱对加拿大房价影响的研究发现,洗钱对房地产的投资推高房价的幅度达到3.7%至7.5%.

透明度倡导组织FACT Coalition的执行董事加里(Ian Gary)表示,拟议的法规“发出了一个明确的信息,即美国计划关闭那些试图在我们的房地产市场隐藏不义之财的犯罪分子的选项。”

财政部还负责实施其他与透明度相关的举措,包括推出关于小企业所有权的新数据库。所谓的受益所有权登记处预计将包含至少3200万家美国企业所有者的个人信息。

财政部长耶伦上个月表示,已有10万家企业注册了新数据库。

全国小企业协会于2022年11月提起诉讼,要求阻止政府新数据库的创建,认为该数据库给小企业造成过度负担,并侵犯了各州监管企业的权利。